Цифровая карта Сбербанка: порядок оформления, пошаговая инструкция

Цифровая карта Сбербанка: что это?

Технологии не стоят на месте, постоянно развиваются. И то, что казалось нам фантастическим еще 10 лет назад, сегодня стало реальностью. С сентября 2018 года Сбербанк начал эмитировать карту, которая до этого момента не имела аналогов среди банковских продуктов. Речь идет о цифровой карте, позволяющей осуществлять бесконтактные платежи и не имеющей физического носителя – пластика.

Что такое цифровая карта Сбербанка?

Виртуальная карта Сбербанка представляет собой новый продукт, который существует в виртуальной реальности в виде кода. У карточки есть срок действия, он составляет 3 года, как и у обычного пластика. Также у нее имеется 16-значный номер и код CVV2/CVC2.

Система предоставляет возможность присвоить продукту имя ее владельца, либо оставить его безымянным. Каждый клиент сам решает, какой вариант ему подходит. Любой желающий может оформить карту Сбербанка через интернет.

Виртуальная карта Виза принадлежит международной платежной системе. Для нее доступны все привилегии реальных пластиков Visa.

Изначально карта создавалась для оплаты товаров, а также услуг в Интернете, но потом была разработана система Сбербанк Visa Apple Pay, позволяющая осуществлять бесконтактные платежи с помощью смартфона. Для того чтобы расплачиваться этим способом, телефон должен поддерживать технологию NFC для передачи данных.

Выпуск цифровой карточки становится возможным при наличии у клиента хотя бы одной дебетовой карты.

CVC2 на карте Cбербанка присутствует, несмотря на то, что она является цифровой. Код безопасности на карте Сбербанка не следует никому сообщать, он вводится исключительно в проверенных интернет-магазинах.

Другими характерными параметрами такого продукта являются:

  • Счет открывается в рублях;
  • Действует 3 года;
  • Используется платежная система Visa.

По сути, цифровая карточка Сбербанка представляет собой виртуальный кошелек. Она подключается к сервисам Qiwi и Webmany, PayPal и Яндекс.Деньги. Подобный продукт обычно заказывают опытные пользователи сети, которые часто совершают покупки в интернете и подключили сервис Мобильный банк. Для обслуживания карточки подходят современные POS-терминалы.

Как оформить?

Цифровую карту можно оформить в личном кабинете на сайте банка. Оформление также доступно через мобильное приложение.

Если клиент Сбербанка хочет оформить цифровую карту, он должен быть зарегистрирован в Сбербанке Онлайн и иметь любую дебетовую карточку этого банковского учреждения. Лицо должно быть старше 14 лет.

Чтобы оформить виртуальную карту, посетите сайт банка и следуйте инструкции:

  1. Авторизируйтесь в личном кабинете;
  2. На главной странице в личном кабинете откройте вкладку «Карты»;
  3. Выберите подраздел «Заказать цифровую карту»;
  4. Потом нажмите на кнопку «Заказать»;
  5. Также потребуется включить Мобильный банк;
  6. Система предлагает выбрать пакет и сразу показывает его стоимость. Среди пакетов есть бесплатный вариант, который называется «Экономный пакет;
  7. Необходимо нажать кнопку «Оформить»;
  8. На телефон придет смс с кодом;
  9. Вы вводите его и подтверждаете свое намерение.

Мобильное приложение тоже позволяет оформить карту Сбербанка через интернет. Карта Виза может быть создана со смартфона, на который установлено приложение. Действия будут следующими:

  1. В меню «Карты» нажмите на +;
  2. Затем откройте пункт «Заказать дебетовую карту»;
  3. Перед вами появится список доступных банковских услуг;
  4. Выберите подходящий вариант, а именно Цифровую Visa Digital и нажмите «Продолжить».

Следуйте подсказкам, и через несколько минут вы сможете пользоваться цифровой картой.

Тарифы и условия

Условия выдачи карты:

  • Карта доступна жителям России с 14 лет;
  • Она может быть открыта при наличии пластика, который подключен к Мобильному банку.

Открыть карту можно за 2 минуты, а ее обслуживание является бесплатным. Еще одним важным моментом является то, что выдача дополнительных карточек не предусмотрена, как и перевыпуск. Снятие наличных с виртуальной карты происходит в операционных кассах банка. Пополнение осуществляется бесплатно.

Читайте также:
Смартфон для пожилых: модели, сравнение, критерии выбора

Суточный лимит на обналичивание средств составляет 50000 рублей, в месяц сумма не должна превышать 100000 рублей. При превышении лимита тариф будет следующим:

  • 0,5% от суммы, если обналичивание происходит в территориальном банке;
  • 0,75% в кассах чужих ТБ.

Когда речь идет о проведении платежей и операций во время покупки товаров в интернет-магазинах, ограничений по размеру платежей нет. Использование цифрового продукта не предусматривается ряд услуг:

  • Нельзя взять выписку в банкомате о 10 последних операциях, а также узнать остаток на счете в банкомате;
  • Подобная процедура не предусматривается и в банкоматах других банков.

За услугу Мобильный банк держателям виртуальной Визы не придется платить в течение двух месяцев, затем оплата составит 60 рублей. Подключив Мобильный банк по выгодному тарифу*, пользователь получает возможность:

  • Контролировать счета;
  • Совершать переводы с помощью смартфона;
  • Получать данные о транзакциях;
  • Оплачивать счет мобильного оператора через смс.

Платежная система Visa предоставляет дополнительные скидки. Такую карту, как и пластик, можно привязывать к электронным кошелькам. По условиям банка продукт выпускается на 3 года.

Доступные операции

С виртуальной картой Сбербанка клиенту доступны следующие операции:

  • Покупка товаров в интернет-магазинах;
  • Можно расплачиваться в кафе и ресторанах;
  • Денежные переводы;
  • Покупка товаров в магазинах с использованием смартфона и услуги Мобильный банк;
  • Вывод наличных средств;
  • Для покупки билетов на разные виды транспорта;
  • Оплата телефона.

Клиент не может заказать более 1 виртуальной карты, и она должна быть исключительно дебетовой. Цифровая карта Visa позволяет сберечь реквизиты от глаз посторонних, что не позволяет сделать пластик. Потерять подобную карту физически невозможно, а необходимые данные клиент всегда отыщет в Сбербанке Онлайн. Управление является простым и удобным, оно осуществляется через Сбербанк Онлайн или Мобильный банк.

Как закрыть цифровую карту?

Если у пользователя возникло желание закрыть цифровую карту, он может позвонить на горячую линию по телефону 8 (800) 555-55-50 или связаться с оператором в кабинете Сбербанка Онлайн. Но для начала важно перевести все средства на другой пластик. После закрытия цифрового банковского продукта клиент сможет открыть его вновь, когда пожелает, если соблюдены все необходимые условия.

Плюсы и минусы

Виртуальная карта Сбербанка обладает определенными преимуществами и недостатками. Среди преимуществ стоит выделить следующие:

  • Ее невозможно потерять;
  • Бесплатный выпуск и обслуживание;
  • Надежно защищена от мошенников и снижает риск потери средств во время переводов денег незнакомым продавцам. На нее можно зачислить только ту сумму, которая требуется для оплаты покупки в интернет-магазине;
  • Предоставляет немало привилегий от платежной системы Visa;
  • Оплата картой осуществляется без комиссии;
  • Деньги не могут списываться дважды, так как терминал отключается после списания средств;
  • Экономит время при открытии.

К недостаткам можно отнести:

  • Невозможность открытия дополнительной карты;
  • Необходимость подключения Мобильного банка;
  • Ограничения по снятию средств;
  • Если телефон разрядится, владелец не сможет расплатиться виртуальной картой в магазине или ресторане;
  • Не везде используются системы, позволяющие производить оплату виртуальными картами.

Когда вам известны преимущества и недостатки виртуальных карт, вы можете решить, нужна ли вам такая карта и будет ли она для вас полезной.

Цифровую карту Сбербанка может оформить любой клиент банка, у которого есть действующая дебетовая карта Сбербанка. У них будет общий счет, но у цифровой карты будет отдельный номер, коды CVV2 и CVC2.

Читайте также:
Как купить акции Apple: процесс покупки, ответы на вопросы

Цифровая карта Сбербанка выпускается бесплатно всего за 2 минуты.

Чтобы оформить цифровую карту Сбербанка, необходимо выполнить вход в Сбербанк Онлайн, затем: “Карты” ->”Заказать цифровую карту”-> “Оформить”.

Введите в пустое поле код, который придет на телефон.

Пополнить цифровую карту Сбербанка можно:

  • через Сбербанк Онлайн,
  • через мобильное приложение Сбербанка для телефона,
  • через Мобильный банк, отправив смс на номер 900 с текстом Перевод XXXX 300, где XXXX — номер карты, а 300 — сумма,
  • в отделении банка.

Также вы можете выполнить перевод на цифровую карту Сбербанка с карты любого другого банка, но в этом случае с комиссией.

Цифровая карта Сбербанка выпускается сроком на 3 года. Она не перевыпускается. Клиент просто оформляет новую.

Цифровая карта Сбербанка – это банковский продукт, не имеющий физического носителя. Она нужна для совершения бесконтактной оплаты с помощью телефона.

Так же это безопасный способ оплаты товаров и услуг в интернете. Вы можете хранить на ее счете ровно столько денег, сколько нужно для совершения определенной платы и не переживать за то, что данные карты (номер, CVC код) сохранятся в системе.

С недавних пор Сбербанк предлагает оформить всего за 1 минуту цифровую кредитную карту через личный кабинет Сбербанк Онлайн.

Для этого нужно иметь уже какую-то кредитную карту Сбербанка, так как цифровая выпускается на ее основании. У них общий счет, но разные номера, коды.

Что такое цифровая карта Сбербанка

Все больше платежных операций совершается гражданами России посредством интернета. Ведь никто не будет отрицать, что погашать задолженности за коммунальные услуги и приобретать товары в интернет-магазинах – удобно и выгодно. Именно для реализации данных целей был выпушен уникальный продукт – цифровая карта Сбербанка, позволяющая совершать операции в безопасном режиме.

  1. Что такое цифровая карта Сбербанка?
  2. Как оформить карту?
  3. Тарифы и условия электронной карты Сбербанка
  4. Как пользоваться цифровой картой Сбербанка?
    1. Покупки в интернете
    2. Оплата реальных покупок
    3. Переводы между картами
    4. Электронные кошельки
  5. Как пополнить карту VISA digital Сбербанка?
  6. Как снять деньги с цифровой карты от Сбербанк?
  7. Как закрыть диджитал карту?
  8. Недостатки и преимущества карты

Что такое цифровая карта Сбербанка?

Цифровая карта digital – это инновационный и максимально удобный платежный инструмент, который представляет собой виртуальную карту без физического носителя.

Сразу после своего появления карта Digital завоевала огромную популярность среди пользователей. Ведь если изначально она предназначалась исключительно для онлайн-оплаты в интернете. То с появлением сервисов электронных платежей системы Pay, с ресурса цифровой карты можно расплачиваться одним касанием за покупки в обычных магазинах, используя смартфон или смарт-часы.

Карта выпущена в рамках международной платежной системы Visa. Имеет стандартные параметры, такие как:

  • шестнадцатизначный номер;
  • срок действия, составляющий 3 года с момента выпуска;
  • валюту счета – российские рубли;
  • CVV2 – трехзначный код проверки подлинности.

Держатель карты вправе самостоятельно принять решение:

  • присвоить продукту собственное имя;
  • оставить карту неименной.

Всю информацию о реквизитах карты можно найти в личном кабинете дистанционного сервиса – Сбербанк Онлайн.

Как оформить карту?

Чтобы оформить бесплатную диджитал карту, заявитель должен соответствовать обязательным требованиям:

  • быть гражданином РФ в возрасте от 14 лет;
  • иметь в пользовании как минимум одну дебетовую карту, эмитированную Сбербанком;
  • зарегистрировать личный кабинет в системе Сбербанк Онлайн;
  • подключить пакет услуг мобильного банка.
Читайте также:
Сбербанк заблокировал карту: что делать

Быстрое оформление цифровой карты происходит в режиме онлайн в личном кабинете интернет-банкинга на сайте Сбербанка:

    Заходите в Сбербанк Онлайн, введя логин и пароль.

  • Получаете СМС-уведомление с кодом доступа.
  • Подтверждаете санкционированный вход вводом одноразового входа.
  • Оказавшись на основной странице персонального кабинета:
    • убеждаетесь в наличии дебетовой карты;
    • открываете раздел верхнего меню “Карты”;
    • выбираете пункт “Заказать цифровую карту”;

    • знакомитесь с описанием продукта и условиями использования;
    • нажимаете “Заказать”.

  • Непосредственно при оформлении карты Visa Digital можно подключить СМС-банк, выбрав один из предлагаемых пакетов:
    • полный;
    • экономный.
  • Порядок действий в мобильном приложении, установленном на смартфон, несколько отличается:

    • Открываете меню “Карты”.
    • Выбираете услугу “Заказать дебетовую карту”.
    • Останавливаете выбор на карте “Цифровая”.
    • Нажимаете “Продолжить”.
    • Завершаете оформление, следуя навигации системы.

    Карта открывается сразу после оформления и отражается на главной странице личного кабинета Сбербанк Онлайн в статусе дебетовой. Клиент Сбербанка вправе подключить не более одной виртуальной карты.

    Тарифы и условия электронной карты Сбербанка

    На официальном сайте на странице, посвященной Цифровой карте Visa – минимум информации. Дело в том, что условия использование электронной карты мало, чем отличаются от условий использования привычный дебетовых карт. Имеется одно, но существенно отличие – выпуск и обслуживание карты осуществляется абсолютно бесплатно. Итак:

    Ежегодное банковское обслуживание

    Отчет по счету карты в кассе

    СМС-информирование в рамках эконом-пакета

    Максимальное ограничение по выдаче наличных (руб.)

    Комиссионный сбор за превышение лимита

    0,5% от суммы превышения

    Выдача наличных в кассах любых российских банков в пределах установленного ограничения

    0,75% от суммы снятия

    Пополнение баланса карты и обналичивание денег в пределах установленного ограничения

    Без взимания комиссии

    Оплата в интернете и на кассе торгово-сервисного предприятия

    бесплатно – два месяца в тестовом режиме; далее полный пакет – 60 рублей в месяц

    Стоит иметь в виду, что обслуживание карточки производится не в автоматизированных терминалах, а в кассах отделения Сбербанка при предъявлении паспорта.

    Как пользоваться цифровой картой Сбербанка?

    Чтобы использовать весь функционал цифровой карты без пластикового носителя, необходимо знать некоторые особенности.

    Покупки в интернете

    Покупки в интернет-магазинах и оплату услуг можно совершать без уплаты комиссионных через личный кабинет сервиса Сбербанк Онлайн как с компьютера, так и с мобильного телефона. Очень важно, что операции в интернете особенно на сомнительных ресурсах с виртуальной карты более безопасны, чем с пенсионной или зарплатной.

    Стоит иметь в виду, что для онлайн-оплаты требуется сообщить CVV-код. Этот реквизит поступит при оформлении в СМС на телефон.

    Оплата реальных покупок

    Оплачивать покупки в стационарных торговых точках цифровой картой можно.

    Но так как карта не имеет физического носителя, то потребуется подготовиться:

      Приобрести смартфон, позволяющий проводить бесконтактные платежи при помощи систем Samsung Pay, Apple Pay, Google Pay.

  • Сохранить данные электронной карты в учетной записи одного из сервисов.
  • Пополнить баланс электронной карты.
  • Оказавшись на кассе, оборудованной терминалом для бесконтактных платежей, достаточно:

    • Уведомить кассира об оплате картой.
    • Коснуться считывателя телефоном с запущенным приложением для списания денег.
    • Дождаться уведомления “Одобрено”.

    Переводы между картами

    Переводы денег можно производить не только в системе Сбербанк Онлайн, воспользовавшись пунктом “Переводы между своими счетами и картами”, но и:

    • посредством отправки сообщения на номер 90-0;
    • через терминал/банкомат, воспользовавшись пунктом “Перевод с карты на карту”;
    • с помощью сервиса быстрых переводов card2card;
    • обратившись в кассу Сбербанка.
    Читайте также:
    Как получить свидетельство инн если номер уже есть?

    Электронные кошельки

    Цифровую карту можно привязать как обычную дебетовую к электронному кошельку в одной из платежных систем и пополнять баланс из данного источника.

    Как пополнить карту VISA digital Сбербанка?

    Внести деньги на счет можно, посетив кассу отделения банка. Но проще и быстрее пополнить баланс карты через мобильное приложение Сбербанк Онлайн:

    • Заходим в пункт “Пополнение”.
    • Выбираем в качестве:
      • счета списания – дебетовую карту;
      • счета зачисления – Visa Digital.
    • Вводим сумму.
    • Нажимаем “Продолжить”.
    • Подтверждаем операцию
    • Получаем уведомление о том, что операция выполнена.

    Система дополнительно предлагает сохранить чек, создать шаблон платежа и настроить автоматический перевод с нужной периодичностью.

    Как снять деньги с цифровой карты от Сбербанк?

    Если возникла необходимость снять деньги именно с цифровой карты, то это можно сделать единственным доступным способом – обратиться в кассу Сбербанка, непременно предъявив паспорт. Возможно, потребуются реквизиты дебетовой карты, на основании которой открывалась цифровая. Особенно если электронная осталась в безымянном статусе.

    Как закрыть диджитал карту?

    В случае отсутствия надобности карту можно закрыть, предварительно позаботившись о приведении баланса к нулю. К сожалению, самостоятельно проделать операцию невозможно. Необходимо подать заявку на закрытие оператору, связавшись с ним:

    • по номеру контактного центра 88005555550;
    • посредством онлайн-чата в Сбербанк-Онлайн.

    Недостатки и преимущества карты

    Идея цифрового расчетного документа без пластикового носителя реализована не на все 100%. Хотя стоит отметить, что всеми пользователями приветствуется:

    • хороший тариф без ежегодной комиссии за обслуживание;
    • моментальное оформление в режиме онлайн;
    • возможность расплачиваться смартфоном, не выпуская карту из рук;
    • невозможность потерять карту;
    • отсутствие ограничений по суммам переводов между собственными счетами и при оплате контрагентам;
    • приятные привилегии от системы Visa уровня Platinum.

    К сожалению, есть немало “НО”, прежде всего:

    • Карту нельзя пополнить через терминал.
    • Обязательность использования СМС-банка.
    • Оплачивать реальные покупки можно только при наличии:
    • у держателя – смартфона;
    • у продавца – платежного терминала для бесконтактной оплаты.
    • Сложность закрытия через оператора консультационного центра.

    Как оформить цифровую карту Сбербанка: условия, способы открытия виртуальной карты

    Сбербанк запустил новинку в области виртуальных продуктов – цифровую карту, с помощью которой можно совершать платежи через Apple Pay, Samsung Pay и т.п. Она удобна тем, что для оплаты покупки достаточно просто приложить к терминалу смартфон, и нет необходимости постоянно носить с собой карту. Перед ее оформлением следует ознакомиться с некоторыми условиями, а затем оставить заявку.

    Требования к клиентам по оформлению цифровой карты Сбербанка

    Прежде чем начать оформление цифровой карты необходимо соответствовать некоторым требованиям, иначе ее могут не предоставить. В их числе можно выделить:

    • возраст клиента должен быть от 14 лет;
    • заявитель должен иметь личный кабинет на сайте Сбербанк Онлайн;
    • необходимо иметь не менее одной дебетовой карты от Сбербанка;
    • пользоваться услугой «Мобильный банк».

    Как оформить цифровую карту через сайт в «Сбербанк Онлайн»

    Если соответствуете всем предъявленным требованиям, то можете оставить заявку на цифровую карту через сайт Сбербанк Онлайн. Для этого пройдите некоторые шаги:

    1. Зайдите на сайт www.sberbank.ru.
    2. Авторизуйтесь в системе, введя логин и пароль.
    3. В открывшемся меню, убедитесь, что уже имеется дебетовая карта.
    4. Далее выберите пункт «Карты».
    5. Нажмите кнопку «Заказать цифровую карту». Она идет в отельной категории.
    6. Откроется информация о цифровой карте Visa Ознакомьтесь с условиями ее использования.
    7. Если все устраивает нажмите «Заказать».
    8. Подключите сразу смс-банк – экономный или полный пакет. Далее выберите «Оформить».
    9. Подтвердите заявку кодом из смс.
    Читайте также:
    Налоговая реформа с 2021 года: варианты и основные плюсы

    Оформление цифровой карты через приложение

    Через мобильное приложение процедура аналогичная, но есть некоторые отличия. Чтобы оформить виртуальную карту следуйте некоторым этапам:

    1. Запустите приложение Сбербанка.
    2. Введите пароль для входа.
    3. В открывшемся меню выберите раздел «Карты».
    4. Нажмите «Заказать дебетовую карту».
    5. Из представленных видов выберите «Цифровая».
    6. Кликните по кнопке «Продолжить».
    7. Заполните необходимые сведения и завершите оформление заявки.

    После заполнения всех данных цифровая карта открывается сразу, и ее можно увидеть на главной странице. Помимо этого в смс приходят данные карты, в том числе:

    • ее номер – 16 цифр;
    • трехзначный защитный код;
    • срок действия.

    На заметку: Стоит учитывать, что в мобильном приложении Сбербанка открыть можно только одну цифровую карту.

    Как пользоваться цифровой картой после открытия: условия обслуживания

    Данная карта является виртуальной, поэтому после ее оформления не надо ходить в офис банка для того, чтобы ее забрать. Нужно просто привязать карту к своему телефону. Это можно сделать через платежные системы Apple Pay, Google Pay и т.п. После этого сможете с помощью нее оплачивать покупки в магазинах или на интернет-сервисах. Перед оформлением цифровой карты стоит также ознакомиться с условиями ее использования. Среди них:

    • оформление происходит бесплатно;
    • за годовое обслуживание оплата не взимается;
    • срок действия составляет 36 месяцев;
    • обналичить за сутки без комиссии можно не более 50 тыс. рублей;
    • в месяц допускается выдача не более 100 тыс. рублей;
    • перевыпуск карты VisaDigital не предусмотрен;
    • нет возможности посмотреть остаток на счете или провести какую-то денежную операцию через банкомат;
    • переводить денежные средства с цифровой карты можно только через приложение или на сайте Сбербанк Онлайн;
    • получить информацию об истории платежей по цифровой карте можно в офисе Сбербанка.

    Как создать виртуальную карту Сбербанка

    В линейке дебетовых карт Сбербанка присутствует не совсем обычное предложение – виртуальная карта Visa Digital. В статье расскажем об особенностях этого продукта, условиях выпуска и обслуживания, процедуре его оформления.

    Что такое виртуальная карта

    Основная особенность виртуальной дебетовой карты Сбера Visa Digital – отсутствие физического носителя в виде привычного пластика.

    Клиенту открывается карточный счёт и сообщаются реквизиты карты, которые можно использовать при оплате покупок в интернет-магазинах и онлайн-сервисах.

    Впрочем, в обычных торгово-сервисных точках, использующих для приёма карт POS-терминалы, Visa Digital тоже подойдёт, но при выполнении двух условий:

    1. карта «поселится» в смартфоне, то есть в последнем будет установлено приложение с поддержкой бесконтактной оплаты Google Pay, Apple Pay или Samsung Pay, к которому будут привязаны реквизиты карты;
    2. POS-терминал поддерживает бесконтактную оплату (определить это можно по специальному логотипу на кассе).

    Основная идея использования виртуальной карты Сбербанка вместо традиционного пластика заключается в том, что её невозможно ни потерять, ни украсть из-за отсутствия физического носителя. Это значит, что такой картой не сможет воспользоваться злоумышленник. Есть и другие соображения, например, некоторые рассматривают такую карту как защиту от соблазна потратить деньги на подвернувшуюся под руку не очень нужную вещь.

    Типовая схема использования виртуальной карты заключается в том, что она пополняется любым доступным способом на сумму предстоящей покупки и применяется для оплаты. Между покупками баланс карточного счёта нулевой или околонулевой.

    Выгода от использования виртуальной карты

    Сбербанк обозначает следующие выгоды от использования карты Visa Digital:

    • держатель получает расширенный или льготный доступ к сервисам Яндекс.Плюс (Музыка, Кинопоиск, Маркетплейс, Диск, Такси, Драйв) при условии, что ежемесячно по карте оплачиваются покупки на сумму от 20 тыс. руб.;
    • предоставляются скидки 50% на подписки в видеосервисах Okko и Амедиатека;
    • бесплатная доставка и бонусы в Азбуке Вкуса;
    • скидки 15% в интернет-магазине ЛитРес.
    Читайте также:
    Получить ИНН через интернет онлайн

    Условия выпуска и обслуживания карты Visa Digital

    Виртуальная карта выпускается для клиентов Сбербанка (гражданство РФ, от 14 лет), которые являются держателями активных дебетовых карт с подключённой услугой мобильного банкинга.

    Тариф продукта предусматривает:

    • бесплатный выпуск и обслуживание;
    • пополнение счёта – в кассах Сбера, для владельцев бесплатно;
    • лимит выдачи наличных – 50 тыс. руб. в сутки, 100 тыс. руб. в месяц;
    • комиссия за снятие наличных в кассах Сбербанка – 0% в пределах лимита, 0,5% сверх него, в кассах других банков – 0,75% в пределах лимита, сверх него деньги не выдаются;
    • безналичная оплата – без комиссии, без ограничений по сумме.

    Обратите внимание, что выдача наличных возможна только через кассу, воспользоваться банкоматом не получится.

    Как оформить карту Visa Digital и как ей управлять

    Заказ Visa Digital, как и положено цифровой карте, оформляется через «Сбербанк Онлайн». Для этого необходимо зайти в личный кабинет, перейти в раздел «Карты» и нажать на ссылку «Заказать цифровую карту». После этого пользователь перебрасывается на страницу заказа, где надо кликнуть по ссылке «Заказать», карта оформляется моментально. Реквизиты карты будут указаны в её описании.

    Управлять карточным счётом удобно через интернет- или мобильный банк. Здесь можно контролировать баланс и производить пополнение переводом с другого счёта. Также эту операцию можно проделать через банкомат Сбера, имея в своём распоряжении традиционный пластик.

    Резюме

    Оформлять виртуальную карту Сбербанка Visa Digital имеет смысл, если вы более-менее регулярно совершаете покупки в интернете или предпочитаете расплачиваться в магазинах смартфоном. Или жить не можете без сервисов Яндекс.Плюса.

    Цифровая карта СберБанка – что это такое и как ей пользоваться?

    Развитие электронных услуг – тренд банковской сферы, внедрение которого стало особенно актуальным после 2020 года, когда обслуживание в отделениях было затруднено. Сбер тоже следует последним тенденциям, поэтому предложил клиентам Цифровую карту – пока еще необычный для рынка продукт, почти не имеющий отличий от привычного пластика. Платежи, переводы, покупки в интернете – карточка отличается обилием возможностей.

    Содержание:

    • 1 Зачем нужна Цифровая карта? Плюсы и минусы
    • 2 Как оформить виртуальную карту Сбера?
    • 3 Как пользоваться Цифровой картой СберБанка? Обзор возможностей
    • 4 Как закрыть электронную карточку в СберБанк Онлайн?

    Зачем нужна Цифровая карта? Плюсы и минусы

    Электронная карта – находка для человека, который готов совершать покупки с оплатой смартфоном с NFC без реального пластика. Продукт Сбера обладает рядом преимуществ:

    • оформление за 2 мин. – моментальный выпуск;
    • бесплатное получение и обслуживание;
    • безопасные платежи – можно хранить небольшую сумму, не боясь хищения;
    • наличие бонусов от платежной системы и партнеров СберСпасибо;
    • всегда под рукой – не нужно искать в сумке, пользуйтесь смартфоном;
    • удобный интернет-банк для управления счетом.

    К минусам относится ограниченный функционал – снять наличные в терминалах самообслуживания нельзя, нужно обратиться в отделение. Впрочем, с учетом того, что карту оформляет действующий клиент банка, операции с наличными он может совершить, используя пластиковую карточку, предварительно переведя средства в личном кабинете.

    Как оформить виртуальную карту Сбера?

    Цифровой продукт доступен только действующим клиентам СберБанк – потребуется доступ в Сбер Онлайн (на сайте либо в приложении). Следуйте инструкции по оформлению:

    1. Авторизуйтесь в личном кабинете и на главной странице в разделе «Карты» нажмите символ «+».
    2. Выберите интересующий продукт и ознакомьтесь с условиями.
    3. Нажмите кнопку «Продолжить» и завершите оформление.
    4. После отображения карточки кликните по ней и нажмите «Показать реквизиты» (могут потребоваться для переводов).
    Читайте также:
    Российские ETF биржевые фонды для инвестиций

    Активация не требуется – счет будет работать сразу после оформления, на телефон поступит CVV-код (понадобится при оплате онлайн покупок).

    Как пользоваться Цифровой картой СберБанка? Обзор возможностей

    Пользоваться электронным счетом столь же просто, как пластиковой картой Сбера – для большинства операций понадобится доступ к интернету и смартфон:

    • для оплаты покупок в интернете – введите номер карточки, срок действия, CVV-код, подтвердите платеж паролем из СМС;
    • для платежей в обычных магазинах – добавьте инструмент в Samsung Pay, Apple Pay или Google Pay, поднесите смартфон к терминалу эквайринга и дождитесь считывания;
    • для переводов – используйте сервис Сбер Онлайн в приложении и на сайте, деньги можно отправить на свои счета и другим пользователям;
    • для пополнения – выполните перевод в интернет-банк, по реквизитам и в кассах отделений;
    • для снятия наличных – обратитесь в ближайший офис, а через устройства самообслуживания услуга не проводится;
    • для получения зарплаты или пенсии – сохраните реквизиты счета и предоставьте их в профильное учреждение.

    Электронный формат карточки не защищает от мошенников, поэтому нужно внимательно соблюдать меры безопасности. Кроме того, хранение денег на виртуальной карте не поможет и при аресте ФССП – судебные приставы увидят информацию и спишут средства с привязанного счета.

    Как закрыть электронную карточку в СберБанк Онлайн?

    В Сбер Онлайн невозможно полностью закрыть счет виртуальной карты – доступна только временная блокировка в экстренных случаях (например, при утере смартфона). Если хотите полностью расторгнуть договор, выполните ряд действий:

    1. Позвоните в службу поддержки или напишите в онлайн чат.
    2. Дождитесь ответа оператора и сообщите о своем намерении.
    3. Подтвердите личность (может потребоваться паспорт либо обратный звонок).
    4. Завершите процедуру закрытия – банку понадобится несколько дней.

    Цифровая карта Сбера – достойный финансовый инструмент, который пока не может стать полноценной заменой пластика, но является отличным дополнением к нему, позволяет совершать безопасные покупки, особенно на сомнительных сайтах. Реквизиты пластика (только 16-значный номер, без кодов) можно предоставлять третьим лицам без опасений, храня на карточке небольшую сумму либо используя счет только для входящих переводов.

    Цифровая карта сбербанка: характеристики, оформление и правила использования

    С осени 2018 года Сбербанк предлагает оформить своим клиентам цифровую карту для проведения бесконтактных платежей. Такая карта более удобна в использовании. Все, что нужно иметь при оплате при наличии такой карты — мобильный телефон.

    p, blockquote 1,0,0,0,0 –>

    Цифровая карта Сбербанка: принцип работы

    Электронная карточка служит для оплаты товаров безналичным и бесконтактным способом. Транзакция проводится всего в одно касание. Такая карточка загружается в телефон. Она работает на системе Visa, открывается на 3 года и имеет рублевый счет.

    p, blockquote 2,0,0,0,0 –>

    p, blockquote 3,0,0,0,0 –>

    Цифровая карта – электронный аналог, доступ к которому можно получить только через смартфон

    p, blockquote 4,0,0,0,0 –>

    Плюсы и минусы цифровой карты от Сбербанка

    Этот банковский продукт существует только в электронном виде, поэтому у него есть свои особенности. К положительным моментам относят:

    Читайте также:
    Замена ИНН: список документов, стоимость, где поменять

    p, blockquote 5,0,0,0,0 –>

    • бесплатное обслуживание;
    • при пополнении счета не снимаются дополнительные комиссионные средства;
    • нет причин переживать за момент перевыпуска;
    • в пределах суточного лимита снятие средств осуществляется без комиссии (до 50 000);
    • нет ограничений на платежи, их объем и количество операций.

    p, blockquote 6,0,1,0,0 –>

    Цифровая карта более удобна в использовании

    p, blockquote 7,0,0,0,0 –>

    К недостаткам относят 4 пункта.

    p, blockquote 8,0,0,0,0 –>

    1. К основной карте дополнительная кредитная карта не предусмотрена.
    2. Эти карточки не совмещаются с банкоматами – пополнение счета и снятие денежных средств выполняется через кассы в отделениях банка.
    3. Мини-выписка будет недоступна.
    4. Информация по расчетному счету будет доступна только после отправки запроса в отделении регионального банка.

    Как оформить цифровую карту в Сбербанке?

    Оформляется виртуальная карта Сбербанка лишь дистанционно – используя программное обеспечение для смартфона Сбербанк Онлайн. Требования к клиенту — действующий счет в этом банке, его возраст должен быть не менее 14 лет и нужен паспорт. Сама процедура займёт несколько минут:

    p, blockquote 9,0,0,0,0 –>

    • авторизуйтесь в приложении;
    • выполните вход в личный кабинет аккаунта;
    • перейдите в раздел платежей и переводов;
    • затем найдите и выполните переход по пункту операций по картам и кредитам;
    • выберите «Оформление заявки на электронную карту»;
    • в соответствующее поле пропишите номер телефона.

    После оформления заявки клиенту придет уведомление о подтверждении. Есть еще один способ.

    p, blockquote 10,0,0,0,0 –>

    1. Перейдите на официальную страницу Сбербанка и найдите раздел «частным клиентам».
    2. Зайдите в раздел выбора карт и активируйте виртуальную карту нажатием на соответствующую ссылку.
    3. В предложенной форме заполните поля запрашиваемыми данными, тариф установите «полный».

    Через несколько минут у клиента появится доступ к новой карточке и проведению операций с ее участием.

    p, blockquote 11,0,0,0,0 –>

    p, blockquote 12,0,0,0,0 –>

    Подача заявки на оформление карты не заберет много времени

    p, blockquote 13,1,0,0,0 –>

    Как правильно пользоваться цифровой картой Сбербанка

    Чтобы избежать большого количества проблем с электронной картой, всегда следуйте простым правилам:

    p, blockquote 14,0,0,0,0 –>

    • если была потеря и кража карты, сразу блокируйте работу сим-карты;
    • коды, присылаемые для проведения операций, не сообщайте никому и никогда;
    • в случае изменения основного номера телефона уведомляйте банк.

    Как положить и снять деньги с цифровой карты Сбербанка

    Для пополнения счета потребуется обратиться в кассу отделения банка. Сотруднику учреждения диктуется номер действующей карточки, после чего осуществляется оплата наличными средствами.

    p, blockquote 15,0,0,0,0 –>

    Можно пополнить счет и в мобильном приложении: через раздел переводы и платежи перевести средства на свой счет с другого счета.

    p, blockquote 16,0,0,0,0 –>

    Снятие средств также выполняется в банке. В Сбербанке бесплатно снять можно лишь 50 тыс. рублей, далее комиссия составляет 0,5%. В другом банке процент комиссионного сбора составляет 0, 75%.

    p, blockquote 17,0,0,0,0 –>

    Оплата товаров и услуг цифровой картой Сбербанка

    Для проведения бесконтактной оплаты в магазинах необходимо, чтобы на кассе был установлен терминал, поддерживающий проведение бесконтактных операций. В таком случае нужно будет поднести телефон к терминалу, выбрать «Оплатить» в приложении. Терминал издаст звуковое оповещение, а на телефон придет оповещение «Одобрено».

    p, blockquote 18,0,0,0,0 –>

    p, blockquote 19,0,0,1,0 –>

    Цифровая карта обеспечивает быструю и надежную оплату любых товаров

    p, blockquote 20,0,0,0,0 –>

    Когда сумма оплаты превышает 1000 руб., клиент получит сообщение с кодом, который прописывают в специальное поле в программном обеспечении для подтверждения транзакции.

    При оплате интернет-услуг и товаров действия те же, что и при оплате стандартной карточкой. Необходимо будет заполнить запрашиваемыми данными все поля стандартной формы и подтвердить оплату.

    Читайте также:
    Нюансы восстановления Страхового Номера Индивидуального Лицевого Счета через МФЦ

    p, blockquote 22,0,0,0,0 –>

    Помните, что CVV пользователь получает лишь один раз, его присылают смс-сообщением, поэтому важно его не забывать.

    Перевод средств на цифровую карту Сбербанка

    Для выполнения перевода средств со своей электронной карты на другую необходимо обратиться в кассу Сбербанка. Можно воспользоваться мобильным приложением и сделать все самостоятельно. Делается это через раздел переводов и платежей, где выбирается соответствующий вид операции и указывается номер карт для выполнения транзакции.

    p, blockquote 24,0,0,0,0 –>

    Как закрыть или переоформить цифровую карту Сбербанка

    Открытие карты такого типа занимает всего несколько минут, поэтому перевыпуск будет недоступен. По окончании срока действия ее сразу блокируют, а затем делается новая.

    p, blockquote 25,0,0,0,0 –> p, blockquote 26,0,0,0,1 –>

    Для закрытия виртуальной карты от Сбербанка потребуется перейти в мобильное приложение и в настройках выбрать соответствующий пункт. Можно обратиться в отделение банка, но в таком случае при себе нужно иметь паспорт.

    Подробная информация как пользоваться Цифровой картой Сбербанка в онлайн и обычных магазинах

    По сравнению с обычными пластиковыми картами, изготовления которых часто нужно ожидать одну-две недели, цифровая или виртуальная позволяет совершать покупки в интернете и оплачивать услуги буквально через минуту после ее выпуска. Создать ее можно в несколько кликов через онлайн-банк Сбербанка.

    Что это такое

    Карта Сбербанка с необычным названием заменила чрезвычайно важный и популярный продукт с названием «Виртуальная». С ее помощью можно безопасно платить в интернете за любые покупки. По сравнению с предшественницей, обслуживание стало бесплатным, а выпуск производится буквально в одно нажатие пальца.

    Основной особенностью является то, что банковская карта не имеет физического носителя, то есть для покупки используются только цифровые данные:

    • Номер
    • ФИО держателя
    • Срок действия
    • CVV-код

    Карта является дебетовой и работает в платежной системе Visa, выпускается в одном варианте валюты счета — российский рубль. Сбербанк позиционирует этот тип платежного инструмента, как максимально удобный для использования при оплате с помощью смартфонов.

    Достоинства и отличия от обычной

    По сравнению с обычным пластиком, например, классической или золотой картой Сбербанка, цифровая имеет следующие достоинства:

    • Отсутствие комиссии за обслуживание
    • Для выпуска можно не обращаться в отделение банка
    • Держателю предоставляется доступ к скидкам и привилегиям платежной системы Виза
    • При утере или краже, заблокировать карту можно в течение минуты
    • Годовая подписка в онлайн-магазине Амедиатека со скидкой 50%
    • Электронные книги в библиотеке ЛитРес со скидкой 15%

    К минусам можно отнести:

    • С цифровой карты невозможно снять наличные непосредственно в устройствах самообслуживания или банкоматах
    • Оформить карту могут только уже действующие клиенты Сбербанка, имеющие какую-либо дебетовую карту с подключенной услугой Мобильный банк
    • Бонусы Спасибо от Сбербанка не начисляются

    Можно ли оплачивать товары в обычном магазине?

    Возможна ли оплата товаров в оффлайн-магазинах? — Да, конечно. Но, для этого потребуется использовать смартфон, позволяющий производить бесконтактные платежи:

    • Samsung Pay
    • Apple Pay
    • Google Pay

    Чтобы оплачивать покупки нужно сохранить данные цифровой карты в учетной записи одного из вышеперечисленных сервисов.

    Далее, просто приложить телефон с запущенным приложением к терминалу банка на кассе.

    Читайте также:
    Тим Бликсет: история одного из самых богатых людей Америки

    Условия оформления и стоимость обслуживания

    Оформить карту Visa Digital может любой человек, соответствующий следующим условиям:

    • Гражданин Российской Федерации
    • Возраст старше 14 лет
    • Действующий держатель любой дебетовой карты Сбербанка

    Тарифы на обслуживание:

    • Срок действия: 36 месяцев
    • Стоимость годового обслуживания: 0 рублей
    • Лимит на проведение операций оплаты: отсутствует

    Чтобы получить реквизиты карты и информацию о совершенных операциях потребуется подключить услугу Мобильный банк. Она есть в двух вариантах — «Полный» и «Экономный»:

    • Стоимость пакета «Полный» в первые 60 дней составляет 0 рублей, далее — 60 рублей в месяц
    • Пакет «Экономный» бесплатен

    Где и как оформить?

    В отличие от привычного пластика, виртуальная карта оформляется только онлайн, через интернет-банк Сбербанка. Для этого, понадобится войти в аккаунт, или предварительно зарегистрироваться.

    Пошаговая инструкция по оформлению Цифровой карты Сбербанка:

      1. Перейдите на страницу входа в интернет-банк https://online.sberbank.ru/CSAFront/index.do и авторизуйтесь.

      1. Перейдите во вкладку «Карты» и найдите ссылку «Заказать цифровую карту».

      1. На открывшейся странице нажмите кнопку «Заказать».

      1. На следующем шаге выберите пакет услуги Мобильный банк и нажмите «Оформить».

      1. Дождитесь СМС с проверочным кодом и введите его в специальное поле.

    1. Готово, карта уже добавлена в список действующих в интернет-банкинге.

    Реквизиты

    Один из самых популярных вопросов пользователей: «Как осуществляется получение данных о карте, ведь ее нельзя взять в руки или сфотографировать?».

    Здесь все просто:

    • После выпуска в системе Сбербанк Онлайн отображается:
      • Номер карты
      • Срок действия
      • ФИО держателя
    • CVV-код, который на обычных картах расположен на обратной стороне, держатель получит на свой мобильный телефон.

    Этих данных достаточно для осуществления платежа в любом российском или зарубежном интернет-магазине. У цифровой карты ПИН-код отсутствует.

    Как пользоваться?

    Пользоваться картой очень просто, но следует придерживаться определенного порядка действий.

    Оплата оффлайн и как платить в интернете

    Для проведения операции телефоном в обычном магазине с помощью бесконтактной оплаты:

    1. На кассе сообщите, что хотите оплатить товар бесконтактно.
    2. Проверьте сумму покупки.
    3. Приложите телефон с запущенным приложением к считывателю.
    4. Дождитесь надписи «Одобрено» и звукового сигнала.

    Проверка баланса

    Как проверить остаток на счету:

    • Войдите в интернет-банк
    • Воспользуйтесь подключенной услугой Мобильный банк
    • Проверьте остаток в мобильном приложении

    Как пополнить?

    Варианты как пополнить баланс цифровой карты:

    1. Выполните «Перевод между своими счетами и картами» в системе Сбербанк Онлайн.
    2. Переведите средства между счетами посредством отправки смс на номер 900.
    3. Произведите перевод через терминал или банкомат, выбрав пункт меню «Перевод с карты на карту».
    4. Пополните по номеру через систему card2card с карты любого банка.
    5. Обратитесь непосредственно в кассу Сбербанка.

    Отзывы

    Основная масса держателей оставляет положительные отзывы о новом продукте. Еще бы, ведь карта бесплатна! Теперь не требуется отдавать ее в руки кассиру, покупка оплачивается самостоятельно.

    Чаще всего проблемы возникают у начинающих пользователей, которым сложно привыкнуть, что карта не существует «на пластике».

    Ничего удивительного, что с развитием сети pos-терминалов, работающих с системой бесконтактных платежей, появляются более выгодные предложения среди виртуальных карт.

    По сравнению с предыдущим поколением, цифровая карта Сбербанка не требует оплаты ежегодной комиссии за выпуск и обслуживание, что делает ее чрезвычайно выгодным финансовым инструментом. Не менее важно, что помимо выгоды большое внимание уделено и безопасности средств клиентов.

    Рейтинг
    ( Пока оценок нет )
    Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
    Добавить комментарий

    ;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: